交行宁波分行12项违规被罚143万元

　　此次青海省银监局的处罚内容显示，交行青海省分行的主要违法违规事实是贷后管理不善，流动资金贷款被挪用。青海监银监局依据相关法规，对该行作出罚款人民币20万元的行政处罚决定。

　　记者不完全统计发现，根据相关省市监管机构网站显示，交通银行今年以来已发生多起违规案例，迄今至少有8次因违规被罚的记录。

　　1月20日，交通银行湖州分行因违规代保管重要资料，被银监会湖州监管分局罚款人民币30万元。

　　2月期间，交通银行舟山分行因信贷管理不审慎形成风险、操作风险管理严重违规，被银监会舟山监管分局罚款人民币45万元；交通银行四川省分行营业部信贷资金被违规挪用于申购基金，被四川银监局罚款30万元；交通银行成都高新区支行对贴现资金监控不严导致资金被挪用，被四川银监局罚款25万元。

　　3月，交行江苏南通分行因发放虚构用途的贷款，被南通银监分局罚25万元。

　　同样在3月，交行宁波分行还因违反十二项规定被人行宁波市中心支行给予警告，并处罚没款共计142.72万元，2名相关责任人员处罚款共计12万元。行政处罚书显示，经查，交行宁波分行存在12项违规行为：1。虚报、瞒报金融统计资料；2。未经同意查询个人信息；3。违法提供信息；4。未按照规定处理异议；5。违反规定为存款人多头开立银行结算账户；6。违反规定为存款人支付现金；7。超过期限或未向人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料；8。占压财政存款；9。未严格审查出票人与收款人之间真实的交易关系和债权债务关系；10。未按照规定履行客户身份识别义务；11。未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告；12。未按照规定保存客户身份资料和交易记录。

　　一位银行业高层接受《每日经济新闻》记者采访时表示，“从违规的绝对数量来看，像五大行这样的全国性大行，因为网点众多势必违规的概率会更高。但从监管层去杠杆、防风险的角度出发，对于银行违规的处罚力度有从紧的趋势，对银行展业的合规合法性提出了更高的要求。”

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